台灣人壽最新發布2025「台灣高齡社會退休生態觀察指標」調查，未退族期望退休後生活費平均能有近4萬元，但實際上，多數民眾預估僅能存到3萬2778元。壽險業者建議，退休準備不僅要提早，也要慎選工具，例如透過保單，同時滿足壽險保障、養老規劃，穩健累積資產需求。

台灣人壽與政治大學商學院今（23）日發布2025「台灣高齡社會退休生態觀察指標」調查結果，三大指數中，「退休信心」與「退休充裕」指數皆不及格，退休充裕分數更創歷年最低；國人啟動退休準備平均年齡延至39.63歲，較前一年延後1.6歲，亦是六年來最晚。

投資配息基金，逐漸成為台股近年熱門趨勢，但鉅亨買基金統計發現，去年沒買過配息基金的女性投資人占61％，男性只有39％，顯示男性更愛配息；此外，投資經驗越長的，越愛配息。

想送給孩子實用的畢業禮物嗎？壽險業者建議，不妨提早規劃小孩未來的教育基金，善用利變型年金險，備好孩子的留學基金。

投信投顧公會昨天發布《2024臺灣民眾對於共同基金投資之問卷調查》結果，未曾投資基金或ETF的比例，從2023年的27%大幅下降至2024年的18%，顯示全民投資參與度明顯提升；高達60%的受訪者「追求穩定配息」。

富邦人壽2024年稅後淨利突破千億，創下1026.6億元的歷史新高，穩居業界之首。展望今年，富邦人壽也訂下6大策略。

台灣邁入超高齡社會，退休理財也成為國人不可忽視的重要議題，看準國人需求，台灣第一家線上基金超市：中租基金平台，推出「樂退休」專案，中租基金平台董事長陳俊傑表示，專案包括運用母子基金「自製退休金流規劃」， 以及定期定額靈活扣款的「智動化投資策略」，希望協助國人實現樂活退休的美好願景，並響應金管會力推TISA建構退休金第三支柱的政策。

日本1月再度升息，市場認為2025年將維持升息步調。瀚亞投信表示，日本升息主要考量資本支出與薪資數據等因素，研判經濟將處於溫和增長趨勢，企業獲利成長將超過10%，加上長期資金流入等多元驅動力，將持續為2025年日股提供支撐，建議投資人持續布局日股基金。

退休理財是絕大多數人都會面臨的人生課題，投信業者指出，民眾無須過於驚慌，只要善用投資工具，搭配時間複利效果，準備退休金並沒有想像中的困難，即使沒有含著金湯匙出生，也能靠自己的力量累積退休金。