把握年終獎金入帳之際，正是理財規劃、提升個人財務的最佳時機。對此，國泰人壽、國泰世華銀行、國泰證券及國泰投信針對不同族群，提供了包含保障規劃、資產配置以及投資建議等各具特色的「年終獎金理財術」。

台北富邦銀行近日進行薪轉戶分析，發現30歲以下的年輕薪轉戶，每年約有9.6萬元結餘，但其中95%放在存款，有定期定額投資習慣的人數僅佔1.3%。面對低薪低利時代，北富銀建議社會新鮮人在財務規劃上可三管齊下，善用薪轉戶優惠節約支出，留意現金流並完善債務規畫，並及早養成紀律投資的習慣，透過長期理財打好財富基礎。