近年家庭結構變化、旅遊消費回溫，加上人口老化加速，「保障型商品」與「退休準備」成為民眾積極關注的生活課題。凱基人壽內部資料分析顯示，2025年網路投保呈現五大趨勢。

富邦投信與中華經濟研究院合作進入第9年，雙方共同公布2025年「國人安心樂活享退調查」。本年度最大特色，是首度將「理財智商」納入調查範疇，藉此了解國人金融知識掌握度，並據此推出「理財智商系列教育影片」，將於本月起陸續上線，期望從基礎扎根提升全民理財素養。

退休準備，其實不用等到中高齡，專家建議，不同人生階段都應逐步落實財務目標，隨著不同年齡層的需求、投資期限、風險承受度的不同，適合的配置策略也有所差異。