根據行政院主計總處2023年家庭收支調查，65歲以上退休族群每年每戶支出約62.2萬元。如果想享有優質的老年生活，無後顧之憂，元大人壽建議將還本型終身保險納入退休規劃的工具，除可透過生存保險金打造穩健現金流，亦能兼顧保障，作為退休或傳承配置，一舉數得。

中信銀行自2018年起攜手資誠聯合會計師事務所，針對臺灣高資產客群進行調查，昨（17）日發布《2025臺灣高資產客群財富報告》，預估今年臺灣可投資資產達3000萬以上的高資產客群人數，將高達81.6萬人，資產總值將達57.69兆元。

企業家族財富傳承需求日增，台新銀行針對高資產大戶推出「家族信託五大信福模組」，訴求透過創新信託架構，協助企業主解決資產移轉痛點，從經營權配置到稅務規劃，守護家族財富永續發展。

近期發表的《滙豐全球企業家財富報告》(HSBC Global Entrepreneurial Wealth Report) ，揭露了台灣企業家們最關注的議題，以及最有意願經營的國外市場、最主要的財富配置選擇。另一方面，企業家們也對某些事情感到孤單....

農曆春節即將到來，年終獎金及紅包入帳，玉山銀行建議，可透過「簡易型安養信託」、「子女教育信託」、「樂活久久安養信託」的高度靈活性，分散投資風險，進行長期理財規劃，達到資產保護與傳承等目的。

財政部統計112年遺產稅資料顯示，遺產淨額超過1億元、適用遺產稅稅率20%的件數共有698件，平均每件遺產總額3.1億元。壽險業者提醒，資產傳承需審慎考量3個重點。一起來瞭解。

「萬人退休理財大調查」顯示，受訪民眾認為退休金準備預期至少需要準備1403萬，其中僅35%的民眾有信心達成。但統計2022年勞工保險老年給付的平均月領金額不到2萬元，顯見退休金的準備遠比想像困難。來看看，壽險業者提醒如何補足財務缺口？

第一銀行自2021年9月開辦財管2.0，截至今年2月底，高資產客戶數1449戶，於業界名列前茅，也獲金管會同意續辦。為了提供這些高資產客戶的頂級尊榮服務，一銀還特別引進高端禮賓秘書、提供全年無休的私人禮賓秘書。

台新人壽新推出「吉富傳家利率變動型美元終身壽險」與「珍富傳家利率變動型美元終身保險」，以高額壽險保障及多元的繳費方式，協助保戶實現家庭保障、資產保全、資產傳承一次到位的人生目標。

對高資產或高所得家庭來說，資產如何傳承，是一大考驗，稍有不慎，就可能引發家族紛爭，元大人壽提醒，如果透過保險規劃，可以解決三大痛點。