投資百萬獲利逾2千萬！統一奔騰投資人豐收　贈基金給女兒當傳家寶

投資理財，如果選對基金，長期持有，投資報酬率可能超乎你我的想像。

統一投信有位媽媽客戶，20年前投資100萬元，買進統一奔騰基金100張，她長期持有至今，市價如今已經超過2千萬元，大賺超過20倍。日前，她的女兒到統一投信申請過戶，統一投信為求慎重，還向當事人查證，確認是要把基金贈與給女兒。

統一投信總經理董永寬（如上圖，記者李錦奇攝影）說，單單贈與稅，就要繳交214萬元，但這位媽媽並未選擇賣掉統一奔騰基金，變現給女兒，而是選擇贈與統一奔騰基金，目的就是希望女兒當成傳家寶，長期投資。

「好產品，要經得起時間考驗！」董永寬有感而發地說。

董永寬也認為，投資理財，選對市場，是另一先決條件，而美股就是強勢市場，最近頻創新高，原因就是美股集合全球最優秀的企業，具有強大競爭力，吸引資金進駐，像是股神巴菲特的波克夏投資公司，當年股價只有700美元，如今高達70多萬美元，大漲超過千倍，印證美股上漲沒有天花板。

統一投信最近將要募集統一美國50 ETF（009811），追蹤美國50指數，篩選美股市值前50大企業，其中包括波克夏、蘋果電腦、微軟、亞馬遜、臉書、摩根大通、威士（Visa）、埃克森美孚、聯合健康、萬事達卡、好市多、寶僑、Netflix等等，都是大家熟知的各產業龍頭公司，投資人佈局一檔ETF，就能掌握美股核心。

009811基金經理人林良一（如上圖，記者李錦奇攝影）表示，這50檔成分股，橫跨各產業，大概有40％是科技股，13％是金融股，10％是醫療保健股，11.3％是非核心消費股。

同時身兼統一投信招牌ETF：FANG+(00757)經理人的林良一說，換一個說法，0009811介於FANG+指數（尖牙指數）與S&P 500指數之間，可以說比尖牙股分散，又比標普500股集中聚焦些。

林良一說，009811追蹤之美國50指數，每季調整成分股，每年3、6、9、12月定審。其中，成分股更換只有在3、9月進行，6、12月僅做個股權重調整，避免隨著個股市值變動，導致009811太過頻繁換股，增加交易成本。

但若新掛牌個股上市已滿半年，且符合美國50指數的市值及流動性等篩選條件，則每次指數定審時，都可納入指數成分股名單，並做相對應的權重調整。

009811發行價每股10元，募集繳款期間，每張只要1萬元。 

另外，009811為半年配息，每年3、9月底評價，保管銀行為臺灣銀行。若將配息帳戶設定為臺銀，還可免除10元跨行匯款手續費，讓配息完整入帳。

值得一提的是，統一投信響應金管會規劃建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶(Taiwan　Individual Savings Account, TISA帳戶)」機制，將旗下的旗艦型台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，新增TISA級別，經理費從原本的1.6%，以低於四折的優惠程度，分別折讓至0.6%、0.5%，讓利給投資人，鼓勵長期投資。 

統一投信強調，要選為TISA基金，需要經過臺灣集保結算所層層篩選，條件包括：基金成立滿三年、規模達5億元以上。須至少取得晨星綜合評等及各年期評等任一三星以上、或理柏保本評等3星以上之其中一項評等。

據投信投顧公會統計至5月，統一投信當月定期定額扣款7.75億元，扣款人數、筆數分別為9.45萬人、15.03萬筆，皆穩居業界之冠。