蔡宏圖期許國泰金為國人財富保值增值 5大董總高層談資產管理優勢!

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蔡宏圖期許國泰金為國人財富保值增值 5大董總高層談資產管理優勢!

2024/07/12 16:01:34文/資深記者 李錦奇
蔡宏圖期許國泰金為國人財富保值增值 5大董總高層談資產管理優勢!

第一屆「國泰資產管理高峰會」今天登場,國泰金董事長蔡宏圖開場致詞,期許不僅能為國人財富保值增值,更能發揮市場影響力,提供台灣資產管理人才更寬廣舞台,豐厚台灣資產管理產業的蓬勃發展。不過,他也趁機提醒防詐,所有在臉書、網路看到蔡宏圖做投資徵詢,都不要相信,都是假的,「我沒有整容過」,大家千萬要小心。

蔡宏圖說,做投資,大家都想要賺錢,但是風險要評估,可能因為他本人的信用不錯,被拿來當招牌。重點是「有國泰金控這樣的專業機構,配合國外資產管理專家來做介紹分析,你可以很放心地做理財投資,讓我們為你做財富管理,千萬不要相信其他那些看起來像是『我』所做的一些介紹」。

蔡宏圖說,主計總處預測今年台灣的超額儲蓄可突破4兆,是十年前的兩倍。如果跟國外比較,根據安聯的全球財富報告,台灣在全球富有國家中排名第五、在亞洲僅次於新加坡。在在顯示台灣財富水準不斷成長,持續追趕香港、新加坡等領先市場,但民眾仍是傾向保守,多儲蓄少投資、閒置資金過多,如能透過各類資產管理產品,引導資金投入具成長潛力或穩健表現的產業,對民眾、企業、資產管理業,將會是三贏的局面。

蔡宏圖說,截至今年4月,台灣境內外基金及全委規模已突破15兆,但相較歐美,台灣的產品結構仍聚焦在被動型ETF、股票型基金等,均衡性不足,另類投資發展遠不及歐美。

蔡宏圖說,國泰累積60年海內外投資經驗、有300位投資研究團隊、客戶遍及台灣1400萬人,是台灣擁有最豐富經驗、最專業的機構投資人。今天的國泰資產管理高峰會,提供一個國際與台灣的對話平台,從台灣放大到世界,與世界同步,未來也將繼續攜手全球資產管理夥伴,持續在台舉辦資產管理高峰會,引進更多投資理念及商機。

國泰金旗下各大子公司高層,也與媒體見面,分析自家優勢。(如下圖,圖左至右依序為:國泰金控資深副總經理孫至德、國泰人壽總經理劉上旗、國泰投信董事長張錫、國泰世華銀行總經理李偉正,及國泰投信總經理張雍川。圖/記者李錦奇攝影)

國泰金資深副總孫至德說,國泰擁有堅強的研究團隊跟通路,可以提供客戶更多元產品、專業的資產管理服務,今天的活動要展現企圖心,希望更進一步整合集團資源,要把資產管理發展更大,也希望提升台灣資產產業,能夠站上亞洲與國際舞台,今天只是第一步,未來可以期待。

國泰投信董事長張錫則說,國泰投信管理資產2兆元,是國內最業者,旗下ETF規模大概9千億元,包括有國民ETF之稱的00878;主動基金規模大約1兆元,也幫政府四大基金管理。

張錫說,國泰集團有超過3百位有經驗的團隊,60年來累積許多人脈資源,包括這次邀請美國前財政部長,以及摩根士丹利、黑石等投資專家來台,參與國泰資產管理高峰會,這些都是將來可以提供投資人的市場訊息。

張錫說,一如蔡宏圖董事長所說,台灣還有58兆元儲蓄放在銀行,台灣錢淹腳目,但通膨這麼高,沒拿出來投資太可惜,資產會被通膨吃掉,國泰希望壽險與投信能有好商品,幫投資人做最好投資理財。

國泰人壽總經理劉上旗說,國壽收到的保費收入,要投資長天期商品,國壽具有這樣的專業,追求長期報酬也很有經驗,產品多元化會讓投資人耳目一新,也會考慮客戶的資產保全。

劉上旗提醒,錢放在銀行是會貶值的,沒有做投資,會被通膨侵蝕,但要客戶把錢拿出來,又不要受傷,不要買在高點,賺了指數賠了差價,做固定收益還是蠻好投資。

國泰世華銀總經理李偉正說,國泰世華銀客戶數超過1100萬,接近台灣人口的一半,VIP客戶有29萬人,年成長9%;銀行的財富管理客戶,資產管理規模達1.3兆,年增長20%,都是台灣金融業最大。未來將以3大策略,來服務客戶。

李偉正說,首先是國際化,也就是產品跟國際接軌,透過國壽跟國泰投信的經驗,把國際最新市場訊息、產品資訊提供給客戶,像是今天論壇邀請國際大師,只是一部分,可讓客戶跟國際同步。

李偉正說,第二點是客製化,不管是VIP或一般客戶,每個人的需求都不一樣。第三點是數位化,讓客戶不用再跨系統,就可知道部位狀況與資產資訊,非常方便。

李偉正建議,過去,例如太陽能發電、離岸風電,政策開放後,吸引許多國外業者來投資,國內壽險資金也有參與,如果政府的公共政策能像類似綠色發電做開放,則台灣可投資標的會更多,會有更多資金留在台灣,或吸引國際資金到台灣,也可加速政府公共政策。

李偉正說,比方大家討論的社會住宅,如果能像離岸風電方式,進行開放,讓民間資金、壽險資金與國外資金來投資。呼籲政府多開放更多商品,讓台灣金融業者有更多產品與服務機會

國泰投信總經理張雍川則說,會努力讓產品叫好叫座。所謂叫好,是績效要好,否則只是傷害客戶;叫座則是要接地氣,符合客戶需求。集團內,國泰世華銀財富管理人員會提供資訊,回饋客戶需求,例如是否想要配息?是否需要澳幣?讓國泰投信可以回應投資大眾需求。

張雍川幽默地說,國泰投信有雙張,董事長張錫,以及他本人,都是基金經理人出身,有長期操盤經驗,在產品開發上,該推出什麼樣的產品?何時該推出?會不會過熱?會不會害客戶套在最高點?國泰投信有實務經驗,非常有信心。他說,以基金架構發行的REITs開放後,國泰投信也會推出新產品。

國泰金控管理逾新台幣10兆資產,是全台最大企業投資機構,今天登場的首屆「國泰資產管理高峰會」,邀請國內外近20位投資權威領袖,包括PIMCO董事總經理暨全球首席經濟學家Richard Clarida、PIMCO台灣業務負責人唐佳志、騰旭公司投資長程正樺、黑石(Blackstone)私人財富解決方案首席投資策略師Joseph Zidle、Octagon Credit Investors營運長暨投資者解決方案主管Douglas McDermott、摩根士丹利投資管理多元股票團隊聯席主管Christopher Dyer、Baillie Gifford 投資經理人Michael Pye等專家來台,與國泰團隊深度探討AI科技、台股、總體經濟、債券、國際股、私募信貸、另類投資等七大趨勢。
 

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